从事保险内勤这份工作, 说实话保险公司内勤工作计划，在外人眼中这是个坐在办公室吹空调的活儿, 可实际做起才晓得, 内勤乃是整个公司的“大管家”。从清晨的考勤打卡开始, 到夜晚的业绩报表结束, 期间还夹杂着各类会议安排、方案兑现、物料采购等事项保险公司内勤工作计划，哪一项有所遗漏, 前线业务伙伴就会陷入困境。我当了八年的保险内勤, 最大的感触是, 工作计划不能写在纸上做做样子, 必须能够落地、可行且真正为业务部门排忧解难。这件作品, 是依据我个人带领团队所积累的经验, 将内勤工作计划之中, 最为应当着重把握的几个关键要点, 进行细致剖析, 清晰阐明！
日常事务怎么安排才不出乱子
那些负责内勤工作的, 其工作本质就是充满琐碎之事的, 然而琐碎并不等同于混乱无序。我曾见识到好多新入职的同事, 早晨满心壮志豪情地罗列了一长串任务清单, 可到了下午, 全被突如其来的各种状况给搅乱了, 最终重要的事情一件都没能完成, 反倒是紧急的事务处理了许许多多。我采用的办法是, 将日常所涉及的事务划分成“固定动作”以及“机动动作”这两类。所谓固定动作, 指的是每日必定得完成的事项, 像是早会资料的筹备工作、前一天业绩数据的通报事宜、保单录入时效的跟踪任务此类, 这些都设定好了时间节点, 到了相应时间就去执行, 绝不拖延。机动动作具备临时性, 像业务员忽然索要一份客户名单这样的情况, 或是职场中设备出现故障这类事情, 会留取出每天上午十点半至十一点半、下午三点至四点这两个时间段来集中予以处置, 其他时段不容易遭受到打断。
处在固定动作范畴内, 最为棘手的当属数据报表, 不少内勤人员, 只要一听闻要做报表, 无不感到头疼, 实际上并非报表本身难度大, 而是平日里数据未曾打好根基。我对自己提出要求, 每日下班之前, 必定要将当天的承保数据、理赔数据、续期数据更新至共享表格里, 即便当天业务极为繁忙, 这个操作流程也绝不能有所遗漏。如此一来, 到了月底进行数据分析时, 只需拉扯一些必要数值, 再来依据这些数值做出相关比对, 而无需临时去翻阅系统查找数据, 工作效率能够得到显著提升。并且, 在每周五的下午, 要固定拿出半小时的时间, 去核查下周的会议安排以及物料库存情况, 做好该打印事项的打印工作, 完成该采购事项的采购工作, 千万不要等到周一早上才变得手忙脚乱。
如何配合业务部门提升业绩效率
最终, 内勤的工作价值需体现于对业务的支持方面, 不少内勤认为自己仅是从事后勤工作的, 业务的优劣与自身并无关联, 然而这种认知实则是看轻了自己, 依我自身的感受而言, 倘若内勤能够向前多迈进一步, 那么对业绩的拉动作用会极为显著, 举例来讲, 在月初进行方案宣导之际, 并非只是将文件扔到群里了事, 而是要把方案的重点、达成条件以及奖励梯度制作成一张通俗易懂的对比图, 并且再配上简单的计算示例, 如此一来业务伙伴一看便清楚自己应朝着哪个方向发力, 这可要比单纯只发通知更加奏效得多。
比如说保单承保环节的时效追踪这事儿, 这可是内勤能帮业务员省心的关键之处呢。业务员在外面忙着跑客户, 最担心的就是把单子交上去后没了下文, 客户着急催、自己心里也着急。内勤每天上午会去查一次在途单子的处理进度, 下午还会再查一次, 一旦发现卡在哪个步骤了, 马上联系核保或者运营部门去催办, 之后把进度反馈给相应的业务员, 就这个举动, 能让业务员对公司服务的信心得到不少提升。还有续期的收费提醒, 提前一周, 把即将到期, 然而还没缴费的客户名单拉出来, 按照金额大小排个序, 交给业务员去做回访, 如此一来, 既帮公司保住了续期率, 又替业务员维护了客户关系。内勤并非被动等待活儿来干, 而是要主动寻觅活儿去做, 这个观念扭转过来, 工作局面便相应打开了。
最终来讲, 保险公司内勤所制定的工作计划, 关键核心其实就只有两件事情: 其一, 是要将自身所负责的领域妥善管理好, 其二, 是要协助前线把前行的道路铺垫顺当。而管理好相关领域依靠的是流程以及习惯, 铺垫平道路依靠的乃是眼力与主动积极的态度。每年在撰写计划之时, 千万别去搞那些华而不实、空洞无物的诸如“提升自我”“加强学习”之类的内容, 而是要切切实实地罗列清晰, 具体哪一项工作需要对流程加以优化, 哪一个环节需要缩短时间时效, 以及究竟要怎样配合业务节点来实施支援, 把这些都书写明白、切实做到位, 如此一来, 内勤这份工作自然而然地便具备价值了。
