这一年又到了该写总结的时段, 核保岗位上的一众男性同胞们, 大致都正对着电脑, 满心为此筹思烦忧。每日处理数量颇为可观的诸多单子,然而当真到了要着手下笔书写的时候保险公司核保年终总结, 反倒不清楚该从哪里开启叙述。事实上, 核保工作进行年终总结的关键要点就仅是三件事情: 你在今年当中审核通过了多大量的单子、拒绝通过了数目几何的单子、拒绝通过这些单子的缘由究竟是什么, 将这三件事情清晰明了地阐释清楚, 领导自然而然就会知晓你这一整年究竟做了些什么。
核保年终总结要写哪些数据
就核保总结而言, 数据称得上是其赖以支撑的骨架构架, 然而切莫仅仅只是一股脑地抛出一大串数字了事, 务必要挑选出具备实质意义的内容进行撰写。理应将承保的件数以及保费用规模放置于最为首要突出的位置, 需要明确的是, 这乃是直观且直接体现你工作量实际状况的具体体现。随后便便是关乎核保通过率、拒保率、延期承保率以及加费承保率这几个具有关键性意义的指标, 最为妥当的做法是与过去一年展开一番对比, 不管是呈现上升态势还是下降态势, 均应当给出相应合理的解释说明。
在数据以外, 重疾险以及医疗险的核保结论分布, 也是值得专门单独列出一段的。就像甲状腺结节, 是一种高频的异常项, 还有乳腺结节, 同样属于高频异常项, 另外高血压也是高频异常项, 针对这些, 你分别给出了怎样的核保结论, 其中标准体承保的有多少, 除外承保的数量又是多少, 被拒保的又有多少, 这些数据能够体现出你日常核保判断的稳定性以及尺度把握情况。
另外存在一块易于被忽视掉的是时效方面的数据, 像是平均结案的时效、积压案件的数量。核保不但要精准, 而且要快速, 前端业务员催促案件属于常态, 你能够将时效把控住, 这本身就是一种成绩。
核保年终总结怎么体现工作亮点
仅存有数据是不足够的, 必须将数据背后所蕴含的故事讲述出来才行。举例而言, 像是你在今年参与处理过哪些疑难棘手的案件与否, 又或者是推动了何种核保流程的优化情况, 这些均属于加分的项目。在进行书写的时候, 切勿表现得谦逊, 但同样也不要夸大吹嘘, 要切实地把整个过程清楚明白地书写出来。
有一回, 我记着了这般情况, 今年存在一位客户, 其体检报告显出存在肺部磨玻璃结节, 并且既往以来患有吸烟史, 处于前端位置的业务员已然预备放弃此客户了。随后我去调取了该客户最近三年的体检记录, 从中发现结节大小始终保持稳定状态, 之后又结合客户的年龄以及家族史展开具有全面性的评估, 最终给出了标准体能够予以承保的相关意见。后来这个发生的案子成为了我们部门的一个具有代表性的典型种类的案例, 业务员也持有特别感激的态度, 因为这桩单子所含的保费数额不小呀。
当涉及流程优化这一方面, 要是你于今年参与了核保手册的修订工作、加入了核保规则的梳理进程, 或者曾为业务渠道开展过核保知识培训活动, 如此各类均属于颇为优质的素材范例。核保工作并非仅仅局限于坐在工位之上审阅单子, 倘若你能够将自身经验予以沉淀留存、进而传播传导出去, 那么其价值必然将会实现翻倍增长的态势。
切记要记住一个原则,写亮点之时保险公司核保年终总结, 要用事实来进行表述, 要用结果去予以证明, 不要去写诸如“我认真负责”“我积极进取”此类空洞的话语, 而是要去阐述你究竟做了哪些事情, 又带来了怎样的改变, 领导查看总结时, 最为厌烦的便是通篇充斥着形容词, 却不见动词。
