这几年, 保险行业变得越发正规起来, 从业门槛, 表面上看好像降低了, 然而实际上的要求, 反倒更高了。好多人想着进入这一行 ，最先做的事情, 便是去打听证书相关的事儿。资格证书, 可不是像一张纸那样简单的存在, 它决定了你能够售卖何种产品, 能够在哪个渠道进行执业, 甚至还会对客户对你的信任程度产生影响。这篇文章会把大家最为关心的几个问题剖析透彻, 讲得明明白白。
保险行业资格证书有哪些种类
市面之上常见的保险证书划分为两类, 其中一类是执业之时必须具备的；而另一类则是用于进行能力提升的。必需品中有例子举一个, 那就是对保险销售从业人员而言具有执业意义的许可证, 正是其证, 它要受到中国银监会加以把关监管, 保险公司或者中介机构会协助你去予以注册, 考试内含内容相对偏向于基础情况, 比如其中的法律法规、保险相关原理以及具体产品知识等方面都有所覆盖涉及。要是没有这个证件, 那就严格按照规定来讲是不可以开展保险销售相关业务的。
还有一类是专业证书, 其含金量更高。金融理财师AFP以及注册财务策划师CFP, 在银行保险相关渠道范围内受到高度认可度, 考获这般的证书, 须得展开依循着系统的形式予以针对投资、税务、退休规划等方面内容的学习步骤进程情况。另外存在着保险经纪人资格证书, 此一类别与代理人特性存在性质方面存有的不同特殊差异化情况差别态样意义不一样态势态样。经纪人能够站在客户立场所处位置角度立场层面去挑选选择产品, 然而其对应的考试难度程度状况更大更具难度, 并且通过率也相对更低一些。精算师证书处于金字塔尖的位置层级, 其考试周期时间跨度长且涉及科目数量众多, 不过持有该种资格证书的人员基本上都是在保险公司核心关键重要岗位任职的情况态势位置状态。
保险行业资格证书好考吗
这个问题得分不同的人以及不同的证书来看, 基础执业证确实不是那种特别难的存在, 其题库是固定不变的, 只要刷上几天题基本上就能够通过考试, 然而想要凭借一张证书去提升职业发展所能达到的最高限度, 那难度可是实实在在存在的, AFP考试通过的比率大概是在四成这样一个范围左右, CFP考试通过的比率更低, 并且还需要去完成案例分析以及综合评审, 许多人都在案例题这个环节上受阻, 原因在于考查的是实际的规划能力, 靠着死记硬背是没有作用的。
准备备考周期时得有心理方面的准备, 基础证突击一两周便可以, AFP至少得准备三个月时间, CFP建议准备半年以上才行, 费用方面, 报名费、培训费以及教材费加起来, AFP大概是五六千, CFP要上万, 这些投入是否值得呢, 要看你的职业规划情况, 倘若只是想做个普通代理人, 基础证就足够用了, 要是想朝着高端客户、财富管理方向去发展, 专业证书就是敲门砖。
要提醒一点, 证书并非一劳永逸的, 执业证每年都需继续教育学分, 专业证书存在有效期, 到期还得续证, 这行业的政策变化速度迅猛, 产品更新换代堪称飞速, 因此持续学习反而属常态, 另外也千万别轻信“包过”“挂靠”这类广告, 保险行业资格证书挂靠其实属于违规之举, 一旦出问题证书便会作废, 甚至有进入行业黑名单的可能。
终究而言, 证书属于入场券, 并非护身符, 真正对能走多远起到决定作用的, 乃是专业能力以及客户口碑。在入行以前, 要对自己所要走的道路予以明确, 而后再来决定考取何种证书, 切莫盲目地跟风趋附。
